闪电宝官网听说，我们汇付天下的客服人员总要被客户问：

 

——为什么来开个户，还必须进行身份识别？

 

——为什么非自然人客户还得提供公司控股股东或实际控制人名称、证件信息及其证明材料？

 

——开个户好麻烦，要提供的材料这么多？

……

 

其实，这些都是人行235号文和164号文中的规定哦！

 

3分钟小视频，供你了解学习——

 

换句话说，只有切实落实非自然人客户的受益所有人身份识别工作，才能有效防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或者交易目的、性质，提高受益所有人信息透明度。

 

你明白了么？

 

另外，这几点要提醒大家注意：

 

1. 开立账户时，需提供真实有效的身份证件；

 

2．不要把证件信息借给别人以防被非法使用；

 

3．他人代办业务时，请提供代办人及本人的身份证件；

 

4．身份证件到期需及时更换，并将更新证件提交至账户开立机构。

 

记住了么？

 

那我们下期“反洗钱专栏”再见啦！